书名：全球治理视角下的离岸金融体系
作者：廖凯
ISBN：978-7-5228-4681-1
出版社：社会科学文献出版社
出版日期：2024.12
本书深入探讨了离岸金融体系的起源、发展及对全球金融体系的影响。离岸金融体系自20世纪50年代起,尤其是在冷战期间随着欧洲美元市场的兴起,逐渐成为全球资本流动的重要机制。该体系为跨国公司和高净值个人提供了避税和规避监管的渠道,推动了国际资本的自由流动。然而,离岸金融体系也助长了洗钱、逃税、跨国腐败等金融犯罪行为,给全球金融监管带来了严峻挑战。本书详细分析了美国在反洗钱和反腐败领域的治理矛盾性。一方面,美国通过《海外反腐败法》和《反洗钱法案(2020)》等立法,强化了全球金融治理,并依靠美元的主导地位,通过制裁和冻结资产等手段推动全球金融透明度提升。另一方面,美国自身也依赖离岸金融体系的某些利益,未能彻底解决国内和国际金融市场中的漏洞问题。这反映了美国在打击金融犯罪时的矛盾:一方面维护全球金融控制权,另一方面不得不面对体系内部的潜在风险。美国在推动全球反腐败的同时,也经常将其作为大国竞争的工具,利用制裁手段实现地缘政治目标。国际组织,如反洗钱金融行动特别工作组(FATF)和国际调查记者同盟(ICIJ),在推动反洗钱、反腐败和全球金融治理中扮演了重要角色。这些组织通过制定全球反洗钱和反腐败标准,提升了全球金融透明度,并加强了各国的监管协调。然而,全球金融治理的实施仍存在不平衡,许多国家在落实这些标准时面临执行挑战。本书指出,中国不仅应在全球金融治理中发挥更加积极的作用,还可以借鉴欧洲美元市场发展经验推动人民币国际化。通过借鉴欧洲美元市场的成功经验,中国可以推动离岸人民币市场的建设,扩大货币互换协议,发展以人民币计价的金融工具,提升人民币的国际地位。同时,中国还需加强金融监管,积极参与国际反洗钱和反腐败的合作,确保离岸金融体系的活动处于可控范围内,并推动全球金融体系的公平与稳定发展。